Fluxo de caixa: como gerir e fazer o controle adequadamente?
Mesmo que a contabilidade seja uma grande aliada para qualquer empresa, o gestor precisa dominar alguns recursos contábeis para preservar o seu patrimônio. Um meio prático de ter esse domínio é através da realização do seu próprio fluxo de caixa. Afinal, é dessa forma que o empresário conseguirá fazer as decisões mais assertivas para o seu negócio.
Nesse artigo você descobrirá qual é a importância do fluxo de caixa e qual é o melhor método de fazê-lo. Confira:
Qual é o objetivo do fluxo de caixa?
Mas, afinal, o que é fluxo de caixa? É um instrumento gerencial que realiza o controle e informa todas as movimentações financeiras, com base na conta bancária da empresa.
Pode ser feita em diferentes períodos: diário, semanal, mensal, trimestral etc. De forma geral, essa ferramenta serve para reduzir gastos ou aumentar a despesa, quando necessária.
Análises feitas dentro desse monitoramento:
- Contas a pagar;
- Pagamentos;
- Despesas;
- Vendas;
- Saldos de aplicações;
- Entre outros.
O que é um fluxo de caixa exemplo?
Um fluxo de caixa referência é aquele controlado e com saldos operacionais positivos. Além disso, ele permite lidar com alto custo de crédito, taxas de juros elevadas, redução do faturamento e outros problemas financeiros comuns no meio empresarial.
Como se faz um fluxo de caixa?
Essa não é uma tarefa difícil, mas, exige constância para que se obter bons resultados. Como envolve muitos números, uma forma de torná-la mais prática é usar planilhas, como a do programa Excel. Etapas de um fluxo de caixa:
Registre as movimentações
Registrar todas as movimentações financeiras atuais da empresa é o primeiro passo. Priorizando dados do mês em aberto, será possível planejar o futuro com mais precisão.
Crie categorias
Para organizar os números, distribua despesas e receitas por categorias, sem tornar o entendimento complexo demais. Posteriormente, registre as operações em uma planilha.
Análise
No fim do mês (ou período determinado) é importante analisar o saldo operacional. É nesse momento que, caso haja problemas financeiros, o gestor deve fazer alterações no negócio.
Planejamento
Por fim, planeje o mês futuro tendo como base as contas e receitas que já são uma certeza para a empresa. Lembre-se de nunca arredondar valores para evitar surpresas.
Qual diferença entre demonstração de fluxo de caixa e outras demonstrações?
De forma geral, os demonstrativos de resultados apontam a viabilidade um negócio, mostrando com maior precisão, lucros e prejuízos da empresa em um período (geralmente mensal).
O fluxo de caixa, por sua vez, é a condição financeira do dia a dia, através da conta e previsões de saída de dinheiro. Por isso, é considerado um controle mais prático e simples.
Contrate um profissional de contabilidade
O gestor pode realizar seu fluxo de caixa, mas os demonstrativos necessitam de um olhar especializado. Para aplicar isso em sua realidade, conte com a experiência da assessoria de um contador!
Conhecimento é importante, mas, apenas um profissional contábil permite uma gestão mais segura e eficaz.
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